據媒體報道,上海自貿區成立后,融資租賃產業在區內呈現快速增長趨勢,受到廣泛關注。數據顯示,截至2014年11月底,上海自貿區內就已累計引進264家境內外融資租賃母體公司和314家項目子公司,累計注冊資本超過847.6億元人民幣。

  事實上,不單在上海自貿區,近年來,中國融資租賃的規模一直飛速增長。據中國外商投資企業協會租賃業工作委員會統計,2009-2013年,中國融資租賃業務額分別約為2800億元、5000億元、10000億元、15000億元和20000億元,預計2014年底達到3萬億元。而融資租賃之所以如此紅火,還是緣于其通過“融物”達到“融資”的目的,與銀行貸款、典當等融資方式相比,對企業資信和擔保的要求相對不高,是中小企業可以利用的重要融資渠道,因而廣受青睞。

  諸多利好企業所謂融資租賃,是一種以融資為直接目的的信用方式,指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。資產所有權最終可以轉移,也可不轉移。換句話說,就是通過快捷、特定程序把金融和貿易緊密結合的一種通過融物達到資金融通的方式。其表面上是借物,實質上是借資,并以租金的方式分期償還。

  當下,很多中小企業設備落后、技術水平低,面對激烈的市場競爭,進行設備購置和技術改造尤為重要,而這需要大筆資金。但因中小企業規模小、信用等級低、盈利不穩定,通過銀行貸款、典當或境內外上市渠道,很難滿足資金需求。與之對比,融資租賃不僅能使企業不必單靠自身積累去擁有設備,還可以靠“占用設備”來產生效益,優勢自然凸顯。

  業內人士指出,融資租賃具有融資與融物相結合的特點,融資租賃公司在租賃期內掌握出租物所有權且有專業風險處置能力,出現問題時租賃公司可以回收、處理租賃物,因而對企業資信和擔保的要求不高,有發展、講誠信的中小企業往往能通過信用審查,只要出資企業認可市場前途就可進行融資租賃。而且,由于購物價款由租賃公司全額支付,企業只需分期償還租金,因而擁有很高的融資額。同時,租賃公司可根據企業資金實力、銷售季節性等情況,為之安排延期支付、遞增和遞減支付等還款方式,對缺乏抵押品的中小企業很有幫助。此外,融資租賃屬表外融資,不體現在企業財務報表的負債項目中,不影響企業資信狀況,這對需要多渠道融資的中小企業非常有利,可通過融資租賃進行設備更新和技術改造。最重要的,國家財政允許企業對租賃物件進行加速折舊,折舊款可于稅前償還租金,融資租賃還可享受直接投資減稅、加速折舊形成的所得稅減免、財政補貼等優惠政策,能為企業有效節約成本。


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